世界経済インデックスファンド利回り!NISA投資100万円の行方

世界経済インデックスファンドに追加で100万の合計200万!3年間の実績をどうぞ

2014年1月、少額非課税投資(NISA)を使って、世界経済インデックスファンドに100万円を投資。
翌2015年1月に100万円追加し、合計200万円をNISA口座に預けている状態です。

では2017年3月現在、200万円の行方はどうなったか?
結論から行きたいと思います。

評価額評価損益評価損益率
2,126,600円127,588円6.38%

ということで、現在は6.38%の利益です。
改めて早くに投資をスタートし、時間を味方につけ複利の恩恵を受け続けることの重要性を痛感します。

投資をしたのは「世界経済インデックスファンド」というバランスファンドですが、今のところ順調にいっていますね。
このファンドは日本や海外の株など割り振って投資してくれるので、こちらで特にすることはありません。
すごく楽ちんで初心者向きだと思います。

わたしが選んだ証券会社は、有名なSBI証券です。
まぁ無難なところですよね。

公式サイトhttps://www.sbisec.co.jp/

2014年から投資のことを勉強しはじめたので、いまでもペーペーです。
株のこともまだ良くわかりません。
知り合いが「投資の情報だけは一応見ていたほうがいいよ」と無料のメルマガ紹介してくれたので、見ている程度ですから。

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さて、「お金も経験も投資が大事」と記事にしておきながら、実際の投資について載せていませんでしたので、参考がてらみてみてください。

NISAから始める「100万円からの投資」の体験談

2016年11/25時点では、預貯金などの流動資金が38%でした。
投資している金融資産が伸びていることから、38%→35.3%まで下がっています。

資産自体は下がっていませんので安心しています。
ところで、当たり前のように「NISA、ニーサ」と連呼していますが、ついて行けていますか?

30秒だけ復習しましょう。

NISAってご存知ですか?簡単に復習してみます

2014年1月から始まった投資信託制度の一部でイギリスのISAという制度をまねています。
国からの言い分を平たくいうと「投資した運用益は非課税にするからじゃんじゃんやってね」ということです。

一般的な取り組み方法だと、利益が100万円でたら20万円は税金で持って行かれます。

高い高すぎる…。
ところが、証券会社でNISA用として投資したお金は利益に対しての税金がなし!

税金が0円で済む!

そんな制度です。

NISAの制度として5年で自動的に解約です。
解約時にもしマイナスだと泣けるのでロールオーバー(追加繰り越し)でさらに5年延長することが可能となり最長10年は持ち越しできます。

さらに10年経って、、、
もしマイナスだったら強制解約になるので、非課税の恩恵は受けれません。
ここがちょっと痛いですが、10年以内の間で利益がでているときに売ればいいだけの話です。

NISAについては少しややこしい部分があるので、投資してプラスだったら税金0でいいよ!
マイナスだったら残念だから、早めに売り抜けて!
くらいに今は思ってたほうがいいですね。

わたしも数年以内には売る予定です。

2014年1月11日の100万円から振り返って

冒頭のとおり、2014年1月11日に「世界経済インデックスファンド」という投資信託に100万円入れ、翌年に100万円を追加しています。

2017年現在の「世界経済インデックスファンドの基準価額の推移」をみてみると、こちらも順調に増えています。

これは人気のバロメータみたいなもので、みんなからお金集めているよ-。
という風に見るとわかりやすいかもしれませんね。

初めて投資をしたわりには、「なんとかなるかな?」と心は冷静でした。

それから12か月近く経ちました。現在の価格は1,171,178円と順調。
17%近く利回りがありましたね。

そして3年近く経って6.38%と落ち着いてきています。
大体5%程度の推移があれば大満足なので、いい感じですね。

普通に銀行に預けていたら5%なんて夢のまた夢ですから。

ほとんどの人は「銀行に預けていても利息ないから別運用したい!」
という動機は多いです。
わたしもその口でしたので、よくわかります。

2017年からみると、2014年の利回りは異常だった

2014年はうまくいき過ぎ。
絶対そうだと思います。
最後の10月からの伸び見てください。
すぐ落ちるでしょう。

2017年3月追記) やっぱり落ちましたし、落ち着き着きましたね(笑

それでもなんだかんだで3~4%に落ち着くんじゃなかろうか?
そうすると100万円が3%で10年運用したとしたら

1000000円*(1.03^10) = 1,343,916円

寝かせておくだけでこれですからうまくいけば美味しいものです。
うまくいけば・・・ですが。
ブログネタ的にはがく~~~んって落ちたほうが美味しいんですけどね。

2015年の分は私と嫁と二人分突っ込んでみると思います。
今年のボーナスは全額投資信託ですかね。

世界経済インデックスファンドを投資したまとめ

3年経過してやっとけばよかったー!
とならずに良かったです。
3年分の恩恵は確実に受けれています。

ここまで心穏やかに投資できたのも、インデックスファンドならではのほったらかしできる部分があったからこそだと思います。

1年以上まったく気になりませんでしたから。

わたしはインデックス投信なら大よそ勝てる!と踏んでいます。
なので住宅ローン金利が3%~5%付近なら、繰り上げ返済はしない可能性が高いです。

投資信託で運用したほうが住宅ローンの利子を上回れるからですね。
確実性がないのが心苦しいですが、ここは様子見しながらやりますよ。

2016年4月追記「世界経済インデックスファンド」の基準価額

2014年1月に購入した世界経済インデックスファンド。
その後は基準価額、純資産ともに順調に伸びているようです。

基準価額純資産
2014年1月18,065円4,615百万円
2016年4月18,999円18,216百万円
2017年3月2,0451円23,658百万円

ここで着目するのは純資産。
この純資産は会社でいうところの「体力」です。
昨今日本の製造業がどんどん海外へ買収されたり統合されたりしていますが、体力があるか?ないかは、企業の生命線ですから非常に大事。

私たちのように投資信託を使って「世界経済インデックスファンド」を購入する人たちが増えるということは「ファンドに人気がある」
と直結します。

「4,615百万円」→「18,216百万円」→「23,658百万円」になっています。
ちょっと数字がわかりにくいので単位を変えます。

「46億1500万円」→「182億1600万円」→「236億5800万円」と2年で136億円近く増えていることになりますね。
これ以上の説得力はないでしょう。

▼世界経済インデックスファンドの成長具合▼

2009年1月に発足したこのファンド。
10,000円からスタートし現在が19,000円ほど。
実に「9.2569%」も利回りを出し続けていますからすごいものです。
ただし今後も継続していくかについては別問題ですから、多少注意が必要です。

2017年3月追記) 5年のリターンは9.1%で、とても優秀でしたね。

目論見書にもありますが国内株・国内債券は10%ほどに抑え先進国と新興国へも分散しています。

世界経済インデックスファンドの分散割合

意外とまじめに見たりしない人も多いですが、目論見書の中にはこんなページもあります。

▼世界経済インデックスファンドの投資先会社▼
世界経済インデックスファンドの主要投資先会社

どこの会社へ主要な投資をしていますよー。
という案内です。

「アップル・マイクロソフト・サムソン・トヨタ・三菱UFJ銀行」

言わずと知れた大会社ですね。
このような面も知っていると、即ファンドが破たんして大慌て!
なんて事はめったに起こらないとよくわかりますよね。

本ファンドは全世界へ分散投資しているバランスファンドです。
今後も継続して積み立てつつ、買い続けていきたいものです。

ここ最近問い合わせフォームから「運用したいんですが、どのファンドを選んでいいかわかりません」
そんな悩みで連絡を頂きます。

こちらとしてもせっかくの勇気を振り絞ってメールくれたのですから、「○○○インデックスファンドがいいですよ!」
と言いたいところ。

でも、投資は浮き沈みがある以上、ご自分で選んで貰うしかないのです。
だから「ごめんなさい」します。

わたしは「世界経済インデックスファンド」で運用しているので、推移を感じてご自身で余剰金と相談しながら進めてみてください。

言葉なんかが良くわからない人は、無料情報でもいいので少しづつ勉強するくらいがいいと思います。

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『世界経済インデックスファンドに追加で100万の合計200万!3年間の実績をどうぞ』へのコメント

  1. 名前:煙々 投稿日:2014/12/06(土) 09:46:56 ID:77a756684 返信

    私の場合、マンション購入を希望して今現在も物件を探しています(多摩地区でいい物件ないかな~っと^^)。

    億ションでもない限り、キャッシュで購入できる資金はありますが、住宅ローンで購入するか、キャッシュで購入するべきかで悩んでいます。住宅ローンの金利が1%もない場合もある現在、投資を続けながらローンを支払ったほうがお得でしょうし、まして住宅ローン減税分だけでペイできることを考えれば、更にお得であると思っていますが・・・。

    後は気持ちとか気分の問題(本来は違う!)かな~っと思っています。なんとなく、ローン自体が鬱陶しいかなと思っているからです。まぁ、先に物件を探せという話で、まだ現実味もないのですけど^^;

    • 名前:セイト 投稿日:2014/12/06(土) 14:49:26 ID:45434cf59 返信

      確かに金利面は住宅ローンがかなり優遇されているので無視するのも勿体無い気はしますね。
      でも煙々さんくらいのステージになるとお金も重要なファクターだと思いますが「棲家」をどうするか?
      に焦点があてられそう。。。
      私は記事にも書いていますが小さい頃からそうやって育ってきたので買いたいと思う気持ちが
      やっぱり強かったですね。お金の部分は置いておいてw
      まぁそれでもローンを抱えているのは正直邪魔という感は否めません(汗)